2022.02.16リライト
こんにちは!
きんぎょです。
突然ですが皆さん!
積み立てNISA・・・
既に利用していますか?
きんぎょは投資を始めた2018年から、
既に「積み立てNISA」を利用しています(^^♪
積み立てNISAは、どんな商品でも選べるわけではありません!
あらかじめ厳選されたファンドから選ぶ構造になっており、ぼったくり投信などに引っかかることもないため、投資初心者にも優しい制度といえます。
しかし!
厳選されたファンドたちとは言っても、その数は100本以上!
初心者の方は何を選んでよいのか、迷ってしまいますよね!?
選択肢が多すぎて
選べないよ~💦
そのようなお悩みをお持ちの方へ・・・
ご安心ください!
今回は、初心者の方にも安心!
きんぎょのオヌヌメ投資信託を紹介致します!
きんぎょ印のオヌヌメよ!
答えはもう出ている!?
そもそも「積み立てNISA」の対象商品ってどんなものがあるの?
積み立てNISAとして採用されるかどうかは、金融庁が定めた下記のような基準が存在しています。
■インデックスファンド
手数料
・販売手数料:ゼロ(解約手数料、口座管理手数料についてもゼロ)
・信託報酬:国内資産を対象とするもので0.5%以下(税抜)、海外資産を対象とするもので0.75%以下(税抜)運用方針・実績
・信託契約期間が無期限又は20年以上であること
・分配頻度が毎月でないこと
■アクティブファンド
手数料
・販売手数料:ゼロ(解約手数料、口座管理手数料についてもゼロ)
・信託報酬:国内資産を対象とするもので1.0%以下(税抜)、海外資産を対象とするもので1.5%以下(税抜)運用方針・実績
・純資産総額が50億円以上であること
・信託契約期間が無期限又は20年以上であること
・信託設定以降、5年以上経過していること
・信託の計算期間のうち、資金流入超の回数が2/3以上であること
・分配頻度が毎月でないこと
このように、「積み立てNISA適格のファンド」として登録を受けるためには、上記のような一定の基準があり、手数料が高額な「ぼったくり投信」は最初から排除されている形となります。
しかし一方で、日経平均に連動するファンドといっても、A社の商品、B社の商品、C社の商品・・・というように、同じ指数に連動している商品がいくつも存在しており、どれを選べばいいかわからない・・・
何が違うの~?
確かに、
当時はそんな議論もありました・・・
しかし!
ここ最近で、その論争に終止符を打つ、素晴らしい商品が発売されたのです!
そう、
「eMaxis Slimシリーズ」です!
これさえ選んでおけば全く問題ありません!
なんで「eMaxis Slimシリーズ」がいいの?
一番安いからやで~!
おわり
何故「eMaxis Slimシリーズ」なのか!?
だってどれも同じじゃん!
インデックスファンドって!
同じ指数に連動するよう設計されてるんだから、当然だよね!
その中で違いがあるとしたら、
「信託報酬」の差だけ。
現時点では「eMaxis Slim」が一番安いし、もし他のファンドが値下げしてきても「eMaxis Slim」は対抗して値下げを実施してくれます。
過去の値下げ実績もあるから安心だね!
「eMaxis Slim」は純資産残高でもトップクラスなため、繰り上げ償還リスクも皆無といってよいでしょう。
そんなわけで、特にこだわりがなければ「eMaxis Slim」シリーズから選択しておけば間違いないと思います。
でも同じ「eMaxis Slim」シリーズの中でも、いろいろあるよね!?
どれを選べばいいの~?
確かに、同じ「eMaxis Slim」でも、今では様々な指数に連動するファンドが発売されており、どれを選べばよいか迷う所でもあります!
本日は、そんなお悩みをお持ちの方に、きんぎょがオヌヌメする「eMaxis Slim」シリーズをご紹介致します(^^♪
「eMaxis Slim」シリーズの中でも特にオヌヌメなのは以下のファンドです。
オヌヌメファンド紹介
①eMaxis Slim全世界株式(オールカントリー)
特にこだわりがないならコレ!
これ一本で全世界に分散投資できます。
「日本株買い忘れた」とか「新興国の上昇に乗れなかった」などの機会損失もなく、安定的に運用することができるでしょう!
ファンドに迷ったら「オールカントリー」選んどけば問題ないんやで~
ほったらかしでOK!
②eMaxis Slim全世界株式(除く日本)
「日本株は別で持ってるからいいや」、という方は、こちらもオヌヌメです!
③eMaxis Slim先進国株式インデックス
新興国は政治経済が安定せず、ボラティリティーが高い市場です。
新興国が成長しても、そこで儲けるのは結局は先進国の会社ばかり・・・
であれば新興国なんていらないよねっ、ていう人向け!
結局は先進国有利なんやで~
④eMaxis Slim米国株式(S&P500)
オールカントリー?先進国?
いやいや、結局は半分以上米国株式じゃん!
そんなんだったら米国株100%のほうがいいよね!
実際過去のチャート見ても、先進国株よりも米国株オンリーの方がリターンが大きいし・・・
中国と冷戦状態だけど、
最終的にアメリカが勝つよ!
っていう人向け
アメリカ株は世界一ぃぃぃぃぃぃぃぃ!
⑤eMaxis Slimバランス(8資産均等)
株100%だとボラティリティが高いから、もう少しマイルドで心穏やかでいたい人向け
債権も入ってるから値動きが穏やか!
でも、上昇力は株100%に比べると負けるんやで~
まとめ
いかがでしょう?
良いファンドは見つかりましたか?
ちなみにきんぎょの積み立てNISAは「②eMaxis Slim全世界株式(除く日本)」に投資しています(^^♪
昨今ブームの「米国100%投資」には、きんぎょは懐疑的です・・・( ゚Д゚)
確かに米国株は強いですが、この先もそれが続くとも限りません。
そうであれば、全世界にベットする方が合理的というもの・・・
え?
なんで①の「オールカントリー」じゃないかって?
きんぎょが始めたときに、まだオールカントリーは無かったんやで・・・
でも、今始めるとしてら、迷わず①の「オールカントリー」だね!
このように、きんぎょの中では積み立てNISA、ひいては「インデックスファンド」を選ぶなら、答えは1つしかないのです・・・
そう!
「eMaxis Slim」シリーズです!
さあ、最後に、
皆様も我々と共に、ご唱和願います。
スゥ~!
eMaxis Slim最強!!
eMaxis Slim最強!!
eMaxis Slim最強!!
eMaxis Slim最強ぉぉ~う!\(^o^)/
※本記事は管理人の主観に基づく個人的見解です。投資の最終判断はご自身の責任にて行われるよう、お願い致します。